欢迎来到智联教育，今天是2025年5月5日 星期一
退出登录
智联教育
课程介绍
建筑工程
一级建造师二级建造师一级造价二级造价土建中级职称监理工程师咨询工程师
消防安全
一级消防安全工程师消防设施操作员
医卫健康
执业药师护士资格证初级护师主管护师临床执业医师中医执业医师中西医执业医师乡村执业助理医师
高等教育
研究生成人高考
职业资格
幼儿教师资格小学教师资格中学教师资格高中教师资格人力资源师
财会经济
注册会计师中级会计初级会计中级经济师初级经济师税务师证券从业基金从业银行从业
职业技能
互联网营销师全媒体运营师育婴师营养师初级社会工作者中级社会工作者家庭教育保育师养老护理员心理咨询师健康管理师
考公考编
公务员
课程中心
题库
师资
资讯
学习中心
学习工具
phone
全国统一报名热线
400-6858-778
2020年基金从业《基金法律法规》真题汇编
试卷总分: 100分及格分数: 60分试卷总题: 100题答题时间: 120分钟
1
[单选题]
在基金份额发售的3日前，需要在基金管理公司网站上公告的信息包含（）。
A.
基金合同、托管协议、募集申请报告
B.
托管协议、招募说明书、募集申请报告
C.
基金合同、托管协议、招募说明书
D.
基金合同、招募说明书、募集申请报告
收藏
纠错
2
[单选题]
关于基金与股票的比较，以下描述正确的是（）。
A.
投资收益不同，基金的投资收益高，风险相对较大
B.
股票是信用凭证，基金是受益凭证
C.
反映的经济关系不同，股票是所有权关系，基金是信托关系
D.
股票和基金的资金投向基本相同，都是投向实业领域
收藏
纠错
3
[单选题]
王某为基金管理公司某股票基金的基金经理，在上班时间用个人笔记本电脑操作其母亲开立的证券账户，先后用该股票基金多次买入和卖出某上市公司的股票，亏损20万元。中国证监会有权采取下列哪些监管措施?（）
Ⅰ 前往王某所在基金管理公司调查取证
Ⅱ 冻结王某管理的股票基金中的资金
Ⅲ 查阅、复制该股票基金和王某母亲的证券交易记录
Ⅳ 对王某予以逮捕并采取证券市场禁入措施
A.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.
Ⅱ、Ⅳ
C.
Ⅰ、Ⅲ
D.
Ⅲ、Ⅳ
收藏
纠错
4
[单选题]
关于基金从业人员职业道德规范中的专业审慎，以下表述正确的是（）。
Ⅰ 基金管理公司的公司财务人员应具备基金会计知识和分析能力
Ⅱ 基金管理公司的基金销售人员应具备相关的销售知识和执业能力
Ⅲ 基金管理公司的基金经理应具备相关投资管理能力和投资经验
Ⅳ 基金管理公司的监察稽核人员应理解并能够应用相关法律法规
A.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.
Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.
Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
收藏
纠错
5
[单选题]
关于公募基金的中期报告和年报，以下说法不正确的是（）。
A.
中期报告不要求进行审计
B.
中期报告须披露近3年每年的基金收益分配情况
C.
中期报告的管理人报告无须披露内部监察报告
D.
年度报告应提供最近3个会计年度的主要会计数据和财务指标
收藏
纠错
6
[单选题]
某基金管理公司遇到以下四项风险事件，其中与市场风险无关的事件是（）。
A.
由于股指期货价格不利波动，使得投资组合面临亏损
B.
由于收益率水平上升，使得持仓债券估值大幅下跌
C.
由于上市公司年报披露亏损，使得持仓个股股价下跌
D.
由于市场交易量不足，导致不能以合理价格及时卖出持仓股票
收藏
纠错
7
[单选题]
王先生计划投资私募基金，其全部资产包括价值300万元的写字楼，公募基金30万元，银行存款50万元，信托计划200万元，下列表述正确的包括（）。
I 王先生资产超过500万元，可以认定为合格投资人
II 若王先生为私募基金从业人员，可以投资任何私募基金
Ⅲ 若王先生为私募基金从业人员，可以投资其所任职的私募基金公司担任管理人的私募基金
IV 王先生金融资产280万元，不能认定为私募基金的合格投资人
A.
I、Ⅱ、Ⅲ
B.
I、Ⅱ
C.
Ⅱ、Ⅲ、IV
D.
Ⅲ、IV
收藏
纠错
8
[单选题]
基金销售机构的以下做法，不符合基金销售机构人员管理和培训要求的是（）。
A.
要求基金销售人员及时自行办理执业注册并反馈办理情况
B.
对所属已获得基金从业资格的从业人员，由基金销售机构来组织与基金销售相关的职业培训
C.
通过网络方式将所属取得基金从业资格人员的姓名、从业资质证明等信息进行披露
D.
对基金销售人员的流动情况进行登记管理
收藏
纠错
9
[单选题]
以下属于专业投资者的是（）。
I 某人身险保险公司
II 某养老保险公司发行的养老产品
Ⅲ 某大学教育基金会
IV 某企业为员工设立的企业年金计划
A.
I、Ⅲ、IV
B.
I、II、IV
C.
I、II、Ⅲ、IV
D.
I、II、Ⅲ
收藏
纠错
10
[单选题]
关于基金管理公司董事会应履行的风险管理职责，以下表述错误的是（）。
A.
审议重大事件、重大决策的风险评估意见
B.
授权下设的专门委员会履行相应风险管理和监督职责
C.
组织实施重大风险的解决方案
D.
制定公司风险管理战略和风险应对策略
收藏
纠错
11
[单选题]
基金管理公司内部控制机制的层次包括（）。
Ⅰ 员工自律
Ⅱ 部门各级主管的检查监督
Ⅲ 公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制
Ⅳ 董事会领导下的审计委员会和督察长对公司的检查、监督、控制和指导
Ⅴ 监管机构对公司的检查和处罚
A.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ
B.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.
Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
收藏
纠错
12
[单选题]
以下不属于道德的调整手段的是（）。
A.
内心信念
B.
传统习俗
C.
国家强制力
D.
社会舆论
收藏
纠错
13
[单选题]
关于中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理私募基金备案，以下说法正确的是（）。
A.
证明投资者的财产已经由托管人托管
B.
协会通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续
C.
证明对基金管理人投资能力的认可
D.
反映了基金管理人持续合规经营
收藏
纠错
14
[单选题]
以下选项中，不符合基金管理公司组织结构相互制约的是（）。
A.
公司风险管理部对拟发行的采用摊余成本法估值的基金进行风险评估
B.
公司综合管理部对广告供应商白名单进行审查
C.
公司财务部未作审核 ，直接按基金会计提供的基金管理费收入数据入账
D.
公司合规部对电子商务业务的创新模式进行合规审查
收藏
纠错
15
[单选题]
A银行基金风险管理部门对其代销的基金产品进行风险评价，其需要考虑的因素包括（）。
I 基金投资方向和范围
II 基金历史规模和持仓比例
Ⅲ 基金过往业绩
IV 基金流动性、杠杆情况
A.
I、II、Ⅲ
B.
I、Ⅲ
C.
I、II、Ⅲ、IV
D.
I、II
收藏
纠错
16
[单选题]
以下哪些投资者可以买卖上市交易的封闭式基金。（）
I 开立了沪、深证券账户和沪、深基金账户及资金账户的投资者
II 开立了沪、深基金账户和资金账户，未开立沪、深证券账户的投资者
Ⅲ 开立了沪、深证券账户和资金账户，未开立沪、深基金账户的投资者
IV 开立了沪、深证券账户和沪、深基金账户，未开立资金账户的投资者
A.
I、Ⅲ、IV
B.
I、II、Ⅲ、IV
C.
II、IV
D.
I、II、Ⅲ
收藏
纠错
17
[单选题]
某资产管理公司正在为其拟发行的私募基金产品准备推介材料，推介材料中可使用的宣传用语为（）。
A.
本公司管理的基金过去一个季度的年化收益率超过50%
B.
本基金预计年化收益可达20%，高收益高回报
C.
本基金业绩报酬计提基准为7%，基金管理人从超额部分按比例收取业绩报酬
D.
本基金募集期仅5天，欲购从速
收藏
纠错
18
[单选题]
以下属于指数基金特点的是（）。
I 收益稳定
Ⅱ 费用低廉
Ⅲ 分散风险
IV 监控便利
A.
I、II、Ⅲ
B.
II、Ⅲ、IV
C.
II、Ⅲ
D.
I、Ⅲ、IV
收藏
纠错
19
[单选题]
某基金经理的下列行为违反诚实守信要求的是（）。
A.
目标公司股票高度集中，流通股票比例少，股价较低，于是大量买入以待股价高涨
B.
在公开论坛上，使用自己的微博大V账号发表目标公司的收入趋势分析
C.
参加目标公司相关公开活动，关注目标公司高管的公开访谈，依据收集的公开信息进行投资决策
D.
目标公司股票市值小，当发现有大的同业基金进入时，就打压股价，等对方卖出时再低价买入
收藏
纠错
20
[单选题]
关于公募基金的投资与交易行为的限制 ，以下说法错误的是（）。
A.
不得向基金管理人出资
B.
严格禁止基金的关联交易
C.
不得承销证券
D.
不得从事承担无限责任的投资
收藏
纠错
21
[单选题]
某上市公司的实际控制人因刑事犯罪被司法机关逮捕后，该上市公司股价连续多个交易日跌停。某基金管理人对旗下公募基金持有的该上市公司股票采用当日收盘价格进行估值。上述情况反映了该基金管理人应当从以下哪个方面加强会计系统控制？(  )
A.
基金管理人应当规范基金清算交割工作，确保基金资产安全
B.
基金管理人应当建立会计复核制度 ，防止会计差错发生
C.
基金管理人应当采取合理的估值方法和科学的估值程序
D.
基金管理人应当保证同一基金的不同份额之间独立建账和独立核算
收藏
纠错
22
[单选题]
某基金公司对所管理的基金进行持续营销，在其微信公众号发布了题为“今年以来收益率超20%”的营销文案且未载明历史业绩。该表述存在（）。
A.
销售合规性风险
B.
信息披露合规性风险
C.
投资合规性风险
D.
反洗钱合规性风险
收藏
纠错
23
[单选题]
关于非公开募集基金的托管，以下表述正确的是（）。
A.
非公开募集基金的基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行
B.
担任非公开募集基金的基金托管人应当按照规定向中国证券投资基金业协会履行登记备案手续，无需中国证监会核准
C.
基金托管人不得向基金份额持有人披露基金净值、投资收益分配、基金承担的费用和业绩报酬
D.
与公开募集基金不同，除非基金合同当事人另有约定，否则非公开募集基金无需托管
收藏
纠错
24
[单选题]
关于基金体现的信托法原理，以下表述错误的是（）。
A.
基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产，体现了基金财产作为信托财产的独立性
B.
基金管理人因基金财产的管理、运用而取得的财产和收益， 不属于基金管理人作为受托人的固有财产
C.
基金管理人可在同一证券账户中同时管理固有资金和受托资金， 并区分独立账户分别估值核算登记
D.
基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任
收藏
纠错
25
[单选题]
关于开放式基金的认购费率和收费模式，下列说法正确的是（）。
I 基金管理人可根据不同认购金额设置不同的认购费率
II 前端收费模式在认购基金份额时就支付认购费用
III 后端收费模式在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用
IV 前端收费模式和后端收费模式的认购费率均为固定费率
A.
II、III、IV
B.
I、II、III
C.
I、II、III、IV
D.
II、III
收藏
纠错
26
[单选题]
投资者于交易日申购某开放式基金，申购金额5万元，申购手续费500元。申购当日基金份额净值为1.012元，份额确认日基金净值为1.009元，投资者当日的有效申购份额为（）。
A.
48,913.04
B.
49,500.00
C.
49,058.47
D.
48,907.11
收藏
纠错
27
[单选题]
证券期货市场诚信档案采集公民信息应符合法律法规规定，不得采集的公民信息包括（）。
I 宗教信仰
II 性别
III 血型
IV 病史信息
A.
II、III、IV
B.
I、II、IV
C.
I、II、III、IV
D.
I、III、IV
收藏
纠错
28
[单选题]
不能召集基金份额持有人大会的组织或机构是（）。
A.
基金份额持有人
B.
基金销售机构
C.
基金托管人
D.
基金管理人
收藏
纠错
29
[单选题]
关于私募投资基金监督管理，以下说法正确的是（）。
A.
发行私募基金需经监管机构行政审批
B.
允许各类发行主体在依法合规的基础上，向累计不超过法律规定数量的投资者发行私募基金
C.
设立私募基金管理机构需经监管机构行政审批
D.
建立健全私募基金发行监管制度，注重事前监管
收藏
纠错
30
[单选题]

A公募基金管理公司拟对旗下的定期开放混合型C基金进行转型，拟将C基金变更为一只开放式FOF（基金中基金），其中涉及转型后产品要素的设计以及召集基金份额持有人大会等工作。
关于C基金变更为FOF基金后的投资运作，以下说法正确的是（）。
A.
可以投资分级基金份额实现有利的投资目的
B.
投资A公司自身管理的基金合计不得超过其基金资产净值的50%
C.
投资的标的基金(除ETF联接基金外）运作不应少于1年
D.
可以投资其他符合条件的FOF
收藏
纠错
31
[单选题]

A公募基金管理公司拟对旗下的定期开放混合型C基金进行转型，拟将C基金变更为一只开放式FOF（基金中基金），其中涉及转型后产品要素的设计以及召集基金份额持有人大会等工作。
A公司将召集基金份额持有人大会审议C基金转型事项。关于该次基金份额持有人大会，以下说法正确的是（）。
A.
该次基金份额持有人大会审议事项需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2同意方能通过
B.
该次基金份额持有人大会可以采取通信方式
C.
A公司应至少提前60日公告本次基金份额持有人大会审议事项
D.
该次基金份额持有人大会应有至少代表2/3份额的持有人参加方可召开
收藏
纠错
32
[单选题]

A公募基金管理公司拟对旗下的定期开放混合型C基金进行转型，拟将C基金变更为一只开放式FOF（基金中基金），其中涉及转型后产品要素的设计以及召集基金份额持有人大会等工作。
C基金的首次基金份额持有人大会因未能达到法定出席人数而未能召开，A公司在次日依据《证券投资基金法》再次发布公告召集基金份额持有人大会。关于该程序，以下说法正确的是（）。
A.
再次召集基金份额持有人大会的参加人数要求与首次召集没有区别
B.
该次基金份额持有人大会有至少代表1/3的持有人参加即可召开
C.
此次审议事项，仍然需要参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2通过
D.
由于首次召集失败，再次召集的基金份额持有人大会应当依法采取现场方式
收藏
纠错
33
[单选题]
良好的投资者教育能帮助投资者规避大量的投资风险以及一些不必要的损失，某金融机构在了解投资者的个人背景和社会背景后，指导投资者分析投资问题，获得必要信息并进行理性选择，该行为属于投资者教育中的（）。
A.
权益保护教育
B.
投资决策教育
C.
资产配置教育
D.
防范诈骗教育
收藏
纠错
34
[单选题]
张某拟投资上市开放式基金（LOF），关于其可以采取的交易方式，以下说法正确的包括（）。
I 在代销该基金的银行申购该基金
II 在银行申购的基金份额只能在银行赎回
III 在证券交易所买进该基金，并只能在证券交易所卖出
IV 在银行申购该基金转托管到证券交易所卖出
A.
I、III
B.
I、IV
C.
I、Ⅱ
D.
III、IV
收藏
纠错
35
[单选题]
基金管理人内部控制的总体目标包括（）。
I 保证公司经营运作严格遵守国家有关法律和行业监管规则
II 防范和化解经营风险，提高经营管理效益，实现公司的持续、稳定、健康发展
III 确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时
IV 保障基金从业人员的利益
A.
I、II
B.
I、IV
C.
I、II、III
D.
I、II、III、IV
收藏
纠错
36
[单选题]
公募基金份额发售前，基金托管人需在指定网站上登载的文件包括（）。
I 基金份额发售公告
II 基金合同
III 基金托管协议
IV 基金招募说明书
A.
II、III、IV
B.
I、II、III
C.
II、III
D.
I、II、III、IV
收藏
纠错
37
[单选题]
某公募基金管理公司从业人员张某在和基金经理李某闲聊的过程中，得知基金经理李某的配偶在进行股票买卖交易，但李某并未向公司申报登记，张某随后向公司报告了此事，以下说法正确的是（）。
I 张某违反了诚实守信的职业道德
II 张某做法符合守法合规的要求
III 李某违反了守法合规的要求
IV 李某本人未参与，符合守法合规的要求
A.
II、III
B.
I、III
C.
II、IV
D.
I、IV
收藏
纠错
38
[单选题]
某货币市场基金T日规模30亿元，T+1日净赎回10亿元，触发巨额赎回，基金公司采取的以下措施中不合规的是（）。
A.
接受3亿元赎回申请，其余7亿元赎回申请延期至T+2日处理
B.
接受10亿元赎回申请
C.
暂停接受赎回申请
D.
接受5亿元赎回申请，其余5亿元赎回申请延期至T+2日处理
收藏
纠错
39
[单选题]
关于基金管理公司的风险管理，投资者甲认为，风险管理限制了基金的投资，因此会降低基金业绩，损害基金份额持有人利益；投资者乙认为，风险管理只是为了维护基金管理公司股东的利益，对基金份额持有人并没有影响。针对两位投资者的看法，下列判断正确的是（）。
A.
投资者甲的看法错误，投资者乙的看法错误
B.
投资者甲的看法错误，投资者乙的看法正确
C.
投资者甲的看法正确，投资者乙的看法正确
D.
投资者甲的看法正确，投资者乙的看法错误
收藏
纠错
40
[单选题]
根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，关于基金托管人的职责，以下表述错误的是（）。
A.
安全保管基金财产
B.
保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料
C.
按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
D.
编制基金财务会计报告
收藏
纠错
41
[单选题]
以下属于触发披露基金临时报告的重大事件是（）。
Ⅰ 对基金份额持有人权益产生重大影响
Ⅱ 对基金份额的价格产生重大影响
Ⅲ 对基金管理人的利益产生重大不利影响
Ⅳ 对基金托管人的利益产生重大不利影响
A.
Ⅲ、Ⅳ
B.
Ⅰ、Ⅱ
C.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
收藏
纠错
42
[单选题]
以下可体现基金公司督察长工作独立性的是（）。
A.
督察长不得从事基金销售相关的工作
B.
督察长有权参加或者列席公司经营决策会议
C.
督察长可以以公司的名义直接聘请外部专业机构协助工作，费用由公司承担
D.
督察长应对公司的新产品出具合规意见
收藏
纠错
43
[单选题]
中国证监会最新发布的指引中规定了新的投资限制，但某基金管理公司因风控人员离职而未能及时在投资系统中设置阈值，导致投资违规，该公司违反了内部控制的（）。
A.
独立性原则
B.
健全性原则
C.
相互制约原则
D.
有效性原则
收藏
纠错
44
[单选题]
根据《基金经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则》规定，公司在（）时向其传达廉洁从业要求，并要求其签署廉洁从业承诺书。
Ⅰ 员工入职
Ⅱ 员工离职
Ⅲ 员工升职
Ⅳ 员工调岗
A.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.
Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
收藏
纠错
45
[单选题]
具有基金销售业务资格的甲商业银行对乙基金管理公司进行审慎调查时，以下做法正确的是（）。
Ⅰ 优先根据乙公司公开披露的信息进行审慎调查
Ⅱ 优先根据第三方提供的信息进行审慎调查
Ⅲ 乙公司提供非公开信息时，甲银行对信息的适当性实施尽职甄别
Ⅳ 不接受且不使用乙公司提供的非公开信息
A.
Ⅱ、Ⅲ
B.
Ⅱ、Ⅳ
C.
Ⅰ、Ⅲ
D.
Ⅰ、Ⅳ
收藏
纠错
46
[单选题]
下列适用于基金产品注册普通程序的是（）。
I 合格境内机构投资者(QDII)基金
II 交易型指数基金
III 货币市场基金
IV 基金中基金(FOF)
A.
II、IV
B.
IV
C.
I、III、IV
D.
I、II、III、IV
收藏
纠错
47
[单选题]
投资者赎回1000份某开放式基金份额，对应的赎回费率为0.5%，赎回日的基金份额净值为1.2500元，该投资者得到的净赎回金额是（）。
A.
1256.25元
B.
1200元
C.
1243.75元
D.
1250元
收藏
纠错
48
[单选题]

某基金公司公开发售一只非发起式开放式基金：基金份额面值为1元，募集期为2018年5月6日至5月29日，合同生效日为2018年6月1日。

基金募集期限届满，以下哪种情形属于基金募集失败?（）

A.

募集份额总额为2亿份，基金份额持有人人数为300人

B.

募集份额总额为3亿份，基金份额持有人人数为250人

C.

募集份额总额为10亿份，基金份额持有人人数为150人

D.

募集份额总额为2.5亿份，基金份额持有人人数为500人

收藏
纠错
49
[单选题]

某基金公司公开发售一只非发起式开放式基金：基金份额面值为1元，募集期为2018年5月6日至5月29日，合同生效日为2018年6月1日。

某投资人投资5万元认购了该基金，认购资金在募集期间产生的利息为15元，其对应的认购费率为1.5%，基金份额面值为1元，则其认购费用及认购份额分别为（）。

A.

750元和50015份

B.

750元和50000份

C.

738.92元和49276.08份

D.

738.92元和49261.08份

收藏
纠错
50
[单选题]

某基金公司公开发售一只非发起式开放式基金：基金份额面值为1元，募集期为2018年5月6日至5月29日，合同生效日为2018年6月1日。

基金管理人需编制的该基金定期报告包括（）。

Ⅰ 2018年2季度报告

Ⅱ 2018年3季度报告

Ⅲ 2018年中期报告

Ⅳ 2018年年度报告

A.

Ⅰ、Ⅱ

B.

Ⅱ、Ⅳ

C.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

收藏
纠错
51
[单选题]
关于证券投资基金的特点，以下表述正确的包括（）。
Ⅰ 将资金交给基金管理人管理，使中小投资者能够享受到专业化的投资管理服务
Ⅱ 证券投资基金实行基金投资人和基金管理人利益共享、风险共担的原则
Ⅲ 组合投资、分散风险是基金的特色
Ⅳ 严格监管与信息透明是公募基金的显著特点
A.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.
Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.
Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
收藏
纠错
52
[单选题]
私募基金募集机构对投资者进行回访 ，其中内容应包括（）。
Ⅰ 确认受访人是否为投资者本人或者机构
Ⅱ 确认投资者是否已经阅读并理解基金合同的内容
Ⅲ 确认投资者是否知悉未来可能承担投资损失
Ⅳ 确认投资者是否知悉纠纷解决安排
A.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
B.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.
Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.
I、 IV
收藏
纠错
53
[单选题]
基金宣传推介材料的范围包括（）。
I 微信公众号文章
II 朋友圈广告
Ⅲ 信函
IV 传真
A.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.
Ⅱ、Ⅳ
C.
Ⅰ、Ⅱ
D.
Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
收藏
纠错
54
[单选题]
基金管理人在公募基金募集过程中需要完成的程序包含（）。
Ⅰ 向中国证监会提交基金募集注册申请
Ⅱ 收到中国证监会对基金募集注册的核准文件后，组织基金发行，发布基金发售公告等法律文件
Ⅲ 在基金募集完成后，向中国证监会提交备案申请和验资报告
IV 在收到中国证监会对新基金的备案确认文件3日内，发布基金合同生效公告
A.
Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
收藏
纠错
55
[单选题]
基金宣传推介材料必须真实、准确，制作宣传材料的机构应对其内容负责。关于证券投资基金宣传推介材料的内容，以下表述错误的是（）。
A.
基金宣传材料不能预测任何基金投资业绩
B.
基金投资有风险，购买基金须谨慎
C.
在产品申购期购买的避险策略基金，本金是安全的
D.
货币市场基金不等同于银行存款
收藏
纠错
56
[单选题]
以下不符合《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》 规定的是（）。
A.
某基金公司通过其APP代理销售其他公司的明星基金产品
B.
具有基金销售业务资格的独立销售机构通过其APP向客户销售货币市场基金
C.
具有基金销售业务资格的商业银行代理募集相关基金
D.
某券商通过其营业部向客户推荐其公募事业部发行的股票型基金
收藏
纠错
57
[单选题]
某只开放式专户产品发生巨额赎回，现金资产不足以兑付全部赎回申请，投资经理决定接受基金管理公司自有资金和机构客户的全部赎回申请，对于个人客户接受部分赎回，该行为违反了客户至上职业道德中哪些基本要求?（）
Ⅰ 客户利益优先
Ⅱ 公平对待客户
Ⅲ 不得进行不正当竞争
Ⅳ 不得欺诈客户
A.
Ⅰ、Ⅱ
B.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.
Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.
Ⅰ、Ⅳ
收藏
纠错
58
[单选题]
关于基金监管， 以下表述正确的是（）。
Ⅰ 基金监管的首要目标是保护投资人利益
Ⅱ 基金监管也应对投资人之外的其他基金相关当事人的合法权益依法予以保护
Ⅲ 中小投资者在基金市场中处于弱势地位，需要基金监管的保护
IV 基金监管需要保护投资人避免遭受误导、欺诈、内幕交易等行为的损害
A.
Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.
Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
收藏
纠错
59
[单选题]
关于基金代销机构的职责，以下描述错误的是（）。
A.
可赚取销售佣金
B.
可委托其他机构代为办理基金的代销业务
C.
应与基金公司签订基金产品销售协议
D.
可代为销售基金产品
收藏
纠错
60
[单选题]
某证券公司将其代销的基金产品风险等级划分为 :低风险等级、较低风险等级、中级风险等级、较高风险等级、高风险等级，依据各个基金的投资方向、投资范围、投资比例三要素来确定其基本风险等级，再依据基金历史规模和持仓比例、基金过往业绩及其基金净值的历史波动程度、基金成立以来有无违规行为发生三方面进行风险等级调整，并且每季度调整一次。关于证券公司对基金产品的风险评价，以下说法错误的是（）。
A.
该证券公司每季度调整一次基金产品风险等级是可行的做法
B.
该证券公司基金产品风险等级类型过多，必须调整为：低风险等级、中风险等级、高风险等级
C.
该证券公司需要通过官网公示其基金产品风险评价方法
D.
该证券公司对基金产品风险评价的依据合规
收藏
纠错
61
[单选题]
基金管理人制定内部控制制度应当遵循的原则包括（）。
Ⅰ 合法合规性原则，内部控制制度应符合国家法律法规、规章和各项规定的要求
Ⅱ 全面性原则，内部控制制度应涵盖公司经营管理的各个环节
Ⅲ 商业性原则，内部控制制度的制定应在确保风险可控的基础上以企业商业价值最大化为出发点
IV 适时性原则，内部控制制度的制定应随着内外部环境的变化进行及时的修改或完善
A.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.
Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
收藏
纠错
62
[单选题]
关于基金销售机构，以下说法正确的是（）。
A.
基金管理人不可以自行销售其募集的基金产品
B.
保险代理机构不可以销售基金产品
C.
各类商业银行可以直接销售基金管理公司的基金产品
D.
独立基金销售机构可以从事基金销售业务
收藏
纠错
63
[单选题]
关于货币市场基金偏离度，以下表述错误的是（）。
A.
当负偏离度绝对值超过0.25%时，基金管理人需要向中国证监会报告并履行信息披露义务
B.
当负偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应该使用风险准备金或者固有资金弥补潜在资产损失
C.
当正偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应该暂停接受赎回
D.
在中期报告和年度报告中，基金管理人需披露报告期内偏离度的绝对值达到或超过0.5%的信息
收藏
纠错
64
[单选题]
关于公募基金申购和赎回费用及销售服务费，下列说法正确的是（）。
A.
同一基金通过不同销售机构申购，如果申购费率打折不同，净值也会不同
B.
同一基金申购费在前端和后端两种收费方式下，基金净值相同
C.
同一货币市场基金A类份额与B类份额销售服务费通常不同，但七日年化收益率相同
D.
同一基金不收取销售服务费的A类基金份额和收取销售服务费的C类基金份额，基金净值相同
收藏
纠错
65
[单选题]
某基金经理的下列行为中，符合保守秘密要求的是（）。
A.
得知所在机构与某上市公司的合作项目被泄露后，立即通知相关部门
B.
当众接听工作电话，被其他人听到某上市公司尚未公开的重大资产重组信息
C.
因疏忽大意导致工作电脑遗失，电脑中存有客户信息及公司内控制度
D.
应邀给其他同行机构介绍公司研究部门最近行业研究成果
收藏
纠错
66
[单选题]
按照现行法律法规的规定，以下属于基金信息披露禁止行为的是（）。
I 权威机构预测基金收益
II 登载研究机构的推荐性文字
III 披露基金投资避险策略
IV 合作机构祝贺基金成立的贺辞
A.
I、II、III、IV
B.
I、II、IV
C.
I、II
D.
I、II、III
收藏
纠错
67
[单选题]
根据《证券投资基金管理公司管理办法》和《基金管理公司子公司管理规定》的规定，公募证券投资基金管理公司可以设立专业子公司经营（）。
A.
公募基金管理业务
B.
特定客户资产管理业务
C.
基金托管业务
D.
投资顾问业务
收藏
纠错
68
[单选题]
关于金融与居民理财，下列说法错误的是（）。
A.
所谓金融，简单来讲即货币资金的融通，而货币资金的来源为居民（包括个人和企业）从事的生产活动
B.
居民的消费、储蓄与投资意愿跟金融市场的表现关联度较低
C.
居民理财的主要方式是货币储蓄与投资两类
D.
在生产经营活动中，收入产生盈余的居民希望将他们的货币盈余使用出去，以获得更多的回报，因此产生理财的需求
收藏
纠错
69
[单选题]
关于私募基金合同，以下表述正确的是（）。
A.
法律规定私募基金合同的必备条款，有利于保护投资者利益
B.
主要用于规范基金份额持有人之间的权利义务关系，和基金管理人无关
C.
为保护基金份额持有人利益，私募基金合同可以约定由管理人对投资者承诺本金安全和最低收益
D.
用于规范基金管理人和基金份额持有人之间的权利义务关系，和基金托管人无关
收藏
纠错
70
[单选题]
A基金管理公司与B投资顾问签订的《投资顾问服务协议》约定，A旗下部分产品由B直接下单交易，事先不通过A的风控系统，A对上述产品应承担的责任一并转移给B承担，关于上述情况，以下说法错误的包括（）。
I A没有谨慎勤勉地履行管理人职责
II A没有独立自主地进行投资决策
III A根据协议可以将投资决策权让渡给B投资顾问
IV A依法应当承担的责任因委托B投资顾问而免除
A.
I、II
B.
III、IV
C.
II、IV
D.
I、III
收藏
纠错
71
[单选题]
关于基金市场服务机构，以下说法错误的是（）。
A.
基金管理人、基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构
B.
基金管理人可以委托其他机构代为办理基金份额登记业务
C.
从事公开募集基金投资顾问业务的机构，应当向中国证监会派出机构申请注册
D.
基金管理人不可以委托其他机构代为办理基金估值核算业务
收藏
纠错
72
[单选题]
私募基金应当向合格投资者募集，合格投资者需具备以下哪些条件。（）
I 资产规模或者收入水平达到规定要求
II 具备相应的风险识别能力和风险承担能力
III 单只基金认购金额不低于200万元
IV 单只基金合格投资者累计不超过100人
A.
I、II、III
B.
I、II、III、IV
C.
III、IV
D.
I、II
收藏
纠错
73
[单选题]
以下属于货币市场基金宣传推介材料制作及发放主体的是（）。
I 基金管理人
II 基金托管银行
III 基金代销银行
IV 基金评价机构
A.
I、III、IV
B.
I、II、III、IV
C.
II、III、IV
D.
I、III
收藏
纠错
74
[单选题]
根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，公开募集证券投资基金的基金管理人和托管人是共同受托人。基金管理人、托管人因共同行为给基金财产或者基金份额持有人造成损失的，应当如何承担责任？（）
A.
基金管理人和托管人承担连带赔偿责任
B.
基金管理人和托管人按其过错比例各自承担相应的责任
C.
基金管理人和托管人协商承担赔偿责任
D.
由基金财产承担损失
收藏
纠错
75
[单选题]
基金销售机构在受理普通投资者转化为专业投资者申请时，下列行为不适当的是（）。
A.
要求投资者提供金融资产证明
B.
对投资者的专业知识进行考查
C.
要求投资者提供收入证明
D.
有义务向普通投资者说明，只有成为专业投资者，才可以投资更多的基金产品，获得更高的回报
收藏
纠错
76
[单选题]
基金经理王某在渠道交流中透露投资计划以促进其产品销售， 私募基金销售人员李某得知该消息后，提前购买了王某拟投资的股票，王某的行为主要违反了《私募投资基金监督管理办法》规定不得有行为中的（）。
A.
泄露因职务便利获取的未公开信息
B.
利用职务之便，为本人或投资者以外的人牟取利益，进行利益输送
C.
利用未公开信息明示、暗示他人从事相关的交易活动
D.
泄露内幕信息、 从事内幕交易
收藏
纠错
77
[单选题]
基金销售人员在为投资者办理基金开户和交易手续时，以下行为错误的是（）。
A.
获取客户身份信息
B.
与投资者深度合作，以书面形式约定收益分成
C.
明确提示投资者注意投资基金的风险
D.
为投资者提供售后服务
收藏
纠错
78
[单选题]
关于合规管理对基金公司运营的意义，以下表述错误的是（）。
A.
降低重大财务损失的风险
B.
降低声誉损失的风险
C.
减少违规处罚
D.
有利于基金管理公司利润最大化
收藏
纠错
79
[单选题]
关于公开募集的基金中基金（FOF），以下表述正确的是（）。
A.
基金管理人不得对FOF财产中持有的自身管理的基金部分收取FOF的管理费
B.
FOF持有单只基金的市值，不得高于FOF资产净值的25%
C.
基金托管人不得对FOF财产中持有的基金管理人自身管理的基金部分收取FOF的托管费
D.
FOF可以投资分级基金
收藏
纠错
80
[单选题]
普通基金的份额登记时间通常是（），QDII基金的份额登记时间通常是（）。
A.
T+1日，T+3日
B.
T+1日，T+2日
C.
T+1日，T+1日
D.
T+2日，T+3日
收藏
纠错
81
[单选题]
某基金销售公司为提升客户投诉处理的服务水平，以下做法中正确的有（）。
I 设立独立的客户投诉受理和处理协调部门
Ⅱ 向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则
Ⅲ 对投诉电话进行录音
Ⅳ 保存重要客户的投诉记录
A.
I、Ⅱ、Ⅲ、IV
B.
I、Ⅱ、Ⅲ
C.
Ⅱ、Ⅲ、IV
D.
I、Ⅲ、IV
收藏
纠错
82
[单选题]
关于QDII基金的信息披露，以下表述错误的是（）。
A.
当投资顾问主要负责人变动时，需要发布临时公告
B.
定期报告中披露计入当期损益的汇兑损益
C.
投资境外基金的，应当披露QDII基金与境外基金之间的费率安排
D.
可以同时采用中文和英文，但需要明确告知投资者以哪种文字为准
收藏
纠错
83
[单选题]
关于股票与基金的特点，以下表述错误的是（）。
A.
基金的投资收益和风险取决于基金种类和投资对象
B.
基金反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证
C.
通常情况下，股票是一种高风险、高收益的投资品种，价格波动性较大
D.
股票是直接投资工具，筹集的资金主要投资于实业领域
收藏
纠错
84
[单选题]
关于投资基金的类别 ，以下表述正确的包括（）。
Ⅰ 按照运作方式，投资基金分为一对一型和一对多型
Ⅱ 按照法律形式，投资基金分为合伙型和公司型
Ⅲ 按照资金募集方式，投资基金分为公募型和私募型
Ⅳ 按照投资对象，投资基金分为传统型和另类型
A.
Ⅱ、Ⅲ
B.
II、 IV
C.
Ⅲ、Ⅳ
D.
Ⅰ、IV
收藏
纠错
85
[单选题]
某投资人认购新发行的股票型基金，选择后端收费方式缴纳认购费，其持有年限至少超过（）年，则基金管理人可免收其认购费。
A.
3
B.
1
C.
2
D.
5
收藏
纠错
86
[单选题]
以下有关基金管理人的合规文化，表述错误的是（）。
A.
公司内部要有清晰的责任制和问责制
B.
公司招聘人员时要考查候选人是否有足够的职业谨慎、诚信正直的个人品行及良好的风险意识和行为规范
C.
董事会和高级管理层要亲自参与和重视合规文化建设
D.
合规部门与业务部门之间要保持良好互动，其考核与公司经营业绩指标挂钩
收藏
纠错
87
[单选题]
某证券公司发行集合资管计划，该计划可以向以下哪个投资者募集？（）
A.
具有3年以上投资经历，家庭金融净资产300万元的公司职员
B.
具有3年以上投资经历，近3年年均收入30万元的自由职业者
C.
具有3年以上投资经历，不愿意接受本金亏损的退休职工
D.
具有5年以上模拟投资经历，金融专业在读大学生
收藏
纠错
88
[单选题]
证券投资基金在一定程度上降低了金融行业系统性风险，具体体现在证券投资基金（）。
A.
可以发挥专业理财优势、对证券进行深入分析
B.
为投资者带来长期稳定收益
C.
可以组合投资、分散投资风险
D.
扩大了直接融资比例并能分流储蓄资金
收藏
纠错
89
[单选题]
投资者甲拟购买正在募集发售的某只股票型公募基金，B商业银行销售人员张三引导甲至理财专区，以下哪些事项属于张三应当向甲告知的内容？（）
Ⅰ 产品的投资运作方式
Ⅱ 产品的收益特征
Ⅲ 产品的主要风险
Ⅳ 基金经理的历史管理业绩
A.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.
Ⅲ、Ⅳ
C.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.
Ⅰ、Ⅳ
收藏
纠错
90
[单选题]
关于中国证券投资基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理指引（试行）》，以下说法正确的是（）。
A.
没有风险容忍度的投资者风险类别是C4
B.
C5为风险承受能力最低的类型
C.
C2风险类别投资者通常不愿承受任何投资损失
D.
C1风险类别投资者可以认购货币市场基金
收藏
纠错
91
[单选题]
关于QDII基金的申购赎回，投资者甲认为，由于境外交易所的开市时间不同，因此QDII基金的申购赎回开放时间与一般开放式基金不同；投资者乙认为，QDII基金的申购赎回与一般开放式基金相同，在T+1日对申购和赎回申请进行确认。关于两位投资者的观点，下列判断正确的是（）。
A.
甲、乙的观点都错误
B.
甲、乙的观点都正确
C.
甲的观点正确，乙的观点错误
D.
甲的观点错误，乙的观点正确
收藏
纠错
92
[单选题]
中国证监会检查人员先后多次前往某上市公司检查，该公司及相关人员拒收检查通知书、阻碍检查人员进入办公场所且不肯接受询问。据此，中国证监会拟根据有关规定，对该公司给予警告并处以罚款，并对主要责任人员采取10年证券市场禁入措施。该上市公司及相关人员的行为属于（）。
A.
拒不配合中国证监会及其派出机构监督检查、调查
B.
涉嫌证券期货犯罪
C.
涉嫌证券期货违法
D.
违法开展经营活动
收藏
纠错
93
[单选题]
关于设立公募基金管理公司，以下符合设立要求的是（）。
I 公司实缴注册资本为2亿元
II 公司主要股东最近2年没有违法记录
III 公司拟设独立董事3人，占董事会成员人数的1/3
IV 公司有正式员工20人，除拟任总经理之外，均取得基金从业资格
A.
I、III
B.
II、IV
C.
II、III
D.
I、IV
收藏
纠错
94
[单选题]
基金管理人所有员工在从事业务活动时必须做到（），并以最高水准要求自己。
I 忠诚
II 诚实
III 公平交易
IV 自觉自愿
A.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.
Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.
Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
收藏
纠错
95
[单选题]
根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，关于中国证券投资基金业协会的职责，以下说法错误的是（）。
A.
收集整理证券业务相关信息，为会员提供服务
B.
教育和组织会员遵守有关证券投资的法律法规
C.
监督、检查会员及其从业人员的执业行为
D.
对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解
收藏
纠错
96
[单选题]
下列行为中属于基金注册登记机构主要职责的有（）。
I 发放红利
II 基金份额登记，确认基金交易
III 建立并管理投资者基金份额账户
IV 对基金进行估值核算
A.
II、III、IV
B.
I、II、III
C.
I、II
D.
I、III、IV
收藏
纠错
97
[单选题]
关于公募基金的招募说明书摘要，以下表述错误的是（）。
A.
该摘要包括基金业绩和费用概览
B.
该摘要应包括招募说明书的更新说明
C.
该摘要是招募说明书内容的精华
D.
该摘要应出现在每个月更新的招募说明书中
收藏
纠错
98
[单选题]
某公募基金管理人在其网站发布公募基金信息披露文件，以下操作中违反了公募基金信息披露的“易得性”原则的是（）。
I 网页浏览者在注册账号并提供个人基本信息后，可查阅基金信息披露文件
II 下载基金信息披露文件时需支付小额费用
III 与基金募集相关的披露文件供公众浏览和下载
IV 基金的持续信息披露文件，仅供基金份额持有人下载
A.
I、II、IV
B.
I、II
C.
II、IV
D.
I、II、III
收藏
纠错
99
[单选题]
拟从事基金销售业务的相关机构应向工商注册登记所在地的（）进行注册并取得相应资格。
A.
中国银保监会派出机构
B.
国家市场监督管理总局派出机构
C.
中国证券投资基金业协会派出机构
D.
中国证监会派出机构
收藏
纠错
100
[单选题]
关于基金公司投资决策委员会的描述，以下不属于投资决策委员会所议事项的是（）。
A.
审批基金经理的年度投资计划并考核其执行情况
B.
制定、修订公司的估值政策及程序
C.
决定基金的投资原则、投资目标和投资理念
D.
决定基金的资产分配比例，制定并定期调整投资总体方案
收藏
纠错
答题卡
重做
交卷
联系我们
客服：400-6858-778
座机：15170100221
地址：江西省贵溪市东街城安桥43-53号
友情链接
网站导航
课程中心题库中心口碑师资学习中心
微信公众号
微信公众号
APP客户端
APP客户端
赣ICP备2023002265号-1